Category: финансы

Контроль за денежными средствами усилен


     
Банки стали получать письма от налоговых органов с просьбой представить в ИФНС документы, которые были истребованы у клиентов-юридических лиц в рамках контроля за исполнением 115-ФЗ.
Как правило, налоговиков интересуют документы, подтверждающие целевое назначение снятых наличных по чекам или с использованием корпоративных карт.
   
В направляемых запросах налоговики требуют, представить копии документов, объясняющих источники поступления денежных средств и разъясняющие экономический смысл проводимых операций, а также договоры с контрагентами, счета, счета-фактуры и накладные.
 
Также, налоговики просят предоставить информацию о том, блокировались ли счета компании за нарушения по 115-ФЗ, с указанием причин блокировки.
Чтобы мотивировать клиента на представление запрошенных документов, кредитные организации, без лишних размышлений, отключают «сомнительных» от системы «Банк-клиент», до момента исполнения запроса.
 
Источник: "Мытарь".
 
     
       

ЦБ возвращается к созданию системы анализа компьютеров и смартфонов клиентов!


     
ЦБ РФ будет собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. Такая база призвана противодействовать отмыванию доходов.
   
Планируют анализировать все действия клиентов, которые совершаются на их устройствах, и на основе этих данных присваивать им уровень риска: низкий, умеренный или высокий.
 
Теперь, банки смогут видеть эту информацию и в зависимости от степени риска контролировать операции, совершаемые клиентами.
 
Подробнее здесь: РБК.
 
     
     

Кризис к нам приходит, кризис к нам приходит?!.


       
Рубль, с точки зрения инвесторов на валютном рынке, стабилен как никогда за последние пять лет!
     
"Ожидания инвесторов относительно колебаний курса рубля опустились до минимума с докризисного 2014 года. <…> Вменённая волатильность рубля (то, как рынок оценивает будущую амплитуду колебаний валютного курса), рассчитанная из цен трехмесячных опционов, в ноябре опустилась до минимума с начала 2014 года, обратила внимание главный экономист Нордеа Банка Татьяна Евдокимова. По состоянию на 18 ноября она составляет 8,4%, по данным терминала Bloomberg. В декабре 2014 года — январе 2015 года вмененная волатильность достигала 56–57%." - это пишет либеральный РБК.
   
18 ноября Wall Street Journal опубликовал красивый и неочевидный для многих график от Moody's (см. в шапке поста), в котором Россия помещена в квадрант стран, у которых экономика восстанавливается, а следующий этап - это экономическая экспансия. В противоположном квадранте - США, Канада, Индия, многие страны ЕС - у них замедление экономики, а следующий этап - рецессия...
   
Это не российская пропаганда! Это - агентство Moody's на страницах главного финансового издания США!!!
     
Collapse )
   
     
       

Вебинар: Как взаимодействовать с банком по 115-ФЗ?!.


   
2 декабря 2019 года ЦБ РФ проведет вебинар для представителей бизнеса, в ходе которого участники узнают, что делать в случае отказа банка от проведения операции по счету, от заключения договора банковского счета и в других сложных ситуациях, возникающих в связи с выполнением требований 115-ФЗ.
 
Проводить вебинар будут Сергей Сковорода, начальник Управления поддержки бизнес-процессов Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, и Юлия Алферова, директор Центра компетенций «Цифровая трансформация бизнеса» Фонда развития цифровой экономики. Они расскажут, по какой причине банк может отказать в проведении операции, открытии счета, ввести ограничения дистанционного банковского обслуживания (интернет-банкинга).
 
Предприниматели получат также практические рекомендации, что делать и куда обращаться в том или ином случае, как грамотно пройти процедуру реабилитации. Слушателям разъяснят разницу между приостановкой операций и блокированием (замораживанием) наличных и безналичных денежных средств, подозрительными (сомнительными) операциями и операциями, подлежащими обязательному контролю, расскажут, как классифицируется степень риска клиента и какие действия предпринимает банк, обнаруживший повышенный уровень риска клиента.
 
По окончании вебинара представители бизнеса смогут задать ведущим вопросы.
 
Вебинар начнется в 10:00 по московскому времени.
Для участия в вебинаре необходимо зарегистрироваться: http://www.cbr.ru/Press/event/?id=5027
 
   
   

Резервный банковский счет


     
Для беспепебойной работы бизнеса в наше время просто необходимо иметь минимум два счета.
Счета болжны быть не просто в разных банках, они должны быть в абсолютно несвязанных между собой банках. К примеру, один счет в крупном гос банке, другой - в частном.
   
Правильное распределение оборотов по двум счетам.
Самая большая ошибка - это когда второй счет открыт, а движения по нему либо нет, либо оно незначительное.
У банковских антиотмывальщиков есть такой подозрительный признак - "спящий счет". Под этот критерий у многих банков настроены автоматизированные процедуры выявления.
Как только начинается резкое увеличение оборотов по счету, автоматом ваш бизнес попадает под пристальное внимание банка.
А оно вам надо?!
   
Если работа ведется по одному виду деятельности, то надо разделить обороты примерно 50/50 (включая налоговые платежи).
Если же вы совмещаете несколько видов деятельности, то естественно  целесообразней каждый из видов вести на отдельном банковском счете.
 
Источник: "Тот самый 115-ФЗ".
 
     
     

Альфа-Банк станет участником налогового мониторинга с 2020 года


   
С 1 января 2020 года один из крупнейших российских коммерческих банков АО «Альфа-Банк» переходит на новую форму налогового контроля - налоговый мониторинг.
Банк предоставит доступ к своей учетной системе через аналитическую витрину данных, где информация будет доступна налоговым органам в постоянном режиме по защищённым каналам связи.
 
Такой формат позволит налоговому органу отслеживать операции и точно оценивать корректность сформированных показателей налоговой отчетности. Это даст налогоплательщику уверенность в отсутствии неучтенных событий и операций, правильности исчисления налоговой базы, а также обеспечит сверку данных бухгалтерского и налогового учета, проверку документов-оснований для отражения каждой операции в учете, хронологическую последовательность всех транзакций в режиме реального времени. Налоговый мониторинг позволит отказаться от истребования документов и сосредоточить ресурсы на проверке только тех операций, которые содержат элементы риска...
   
Источнин: ФНС.
   
       
     

Инвесторский МУЛЬТИПАКЕТ обучения от Романа Романовича


   
Если вы интересуетесь инвестициями, а именно вопросом приумножения ваших накоплений, то читайте этот блог внимательно от начала и до конца, потому что именно сегодня мы готовы предложить вам целый инвесторский мультипакет обучения от Романа Романовича.
   
4 свежайших, актуальных видеотренинга (ПОДАРОК!) + тренинг онлайн + занятия в мастер-группе — и все это с мегаскидкой, по цене одного билета на тренинг.
 
С помощью этого комплекта вы освоите сразу три направления в инвестициях:
 

  •   инвестиции в биржевые фонды ETF

  •   инвестиции в акции IPO

  •   инвестиции в американские «голубые фишки»

  •   а также узнаете основы портфельных инвестиций и даже получите три готовых инвестиционных портфеля на ETF

    Collapse )
   
   
       

Лайфхак про дивиденды: как лучше получать выплаты...


   
В большинстве случаев обычная практика такая, что выплата по дивидендам приходит на брокерский счет уже за вычетом налогов.
Например, по акциям вам начислены дивиденды 10 000 рублей. На брокерский счет придет 8 700 рублей, за вычетом 13% налога.
 
Если вы захотите перевести дивиденды на свой банковский счет, то может быть неприятная ситуация — у вас возьмут налоги с прибыльных сделок. В итоге на счет придет меньшая сумма, чем вы планировали.
Дело в том, что программа, которая производит расчеты по налогам, не распознает: забираете вы дивиденды, с которых уже уплачены налоги, или забираете часть заработанной прибыли. Она «оценивает картину целиком».
 
Collapse )  
   
     

Взносы ИП за себя будут расти год от года?!.


   
Минфин подготовил проект закона, устанавливающего размеры фиксированных взносов на ОПС и ОМС для предпринимателей на 2021 – 2024 годы.
Напомним, что с 2018 года размер фиксированных «пенсионных» и «медицинских» взносов не зависит от величины МРОТ, а устанавливается в твердой сумме.
 
Так, в частности, за 2019 год все ИП должны уплатить в бюджет 29 354 рубля в виде взносов на ОПС и 6 884 рубля в качестве взносов на ОМС (это без учета взносов с дохода, превышающего 300 тыс. руб. за год).
Размеры фиксированных взносов за 2020 год составляют 32 448 рублей – на ОПС и 8 426 рублей – на ОМС (ст.430 НК).
   
Collapse )
   
       
         

Похоже, готовится что-то новое и интересное...


     
Дмитрий Брыляков — автор тренинга «Безрисковая торговля опционами на FORTS» и ведущий Школы прибыльных опционов.
   
Успешный трейдер, который зарабатывает торговлей опционами, в том числе, и управляя деньгами инвесторов.
Что важно: Дмитрий - практик, который лично набил все возможные шишки на бирже, имея при этом успешный опыт ведения реального бизнеса.
     
Collapse )
   
Чтобы получить больше информации, вступайте в группу Инфоклуба - https://www.infoclub.info/group/details/fortsacademy4
Если у Вас есть вопросы или предложения, пишите в комментариях!