За что могут заблокировать счет самозанятого?
Закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 и разработанные ЦБ РФ на его основе многочисленные методические рекомендации и инструкции содержат широкий перечень оснований для блокировки счетов.
Самыми туманными, а потому самыми популярными формулировками являются:
Самыми туманными, а потому самыми популярными формулировками являются:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей явного экономического смысла или очевидной цели;
- несоответствие сделки официальным целям деятельности организации или предпринимателя;
- регулярные подозрительные сделки, которые могут быть направлены на легализацию доходов.
По подобным же причинам часто блокируются и счета самозанятых лиц.
Чтобы снизить вероятность заморозки счета по № 115-ФЗ, самозанятому желательно:
- открывать счет в том банке, который предусматривает возможность приема платежей в рамках предпринимательской деятельности на личный счет (этот вопрос необходимо уточнять в самом банке);
- отношения с заказчиками-юрлицами документировать (договор, акт оказания услуг, счет, чек), при этом в каждом документе должна быть четкая формулировка услуги;
- проводить расходы с той же карты, на которую поступают платежи от заказчиков, не переводя их на другую свою «расходную» карту, т.к. это оценивается банками как транзит денег;
- передавать клиенту вместе с первичными документами и справку о постановке на учет в качестве самозанятого (скачать ее можно их приложения «Мой налог» или из личного кабинета на сайте ФНС);
- регулярно выгружать и справку о доходах, что поможет доказать банку добросовестность своих действий.
Перечень, разумеется, не исчерпывающий, однако соблюдение этих простых правил поможет снизить вероятность заморозки счета самозанятого лица, а также ускорит процесс прояснения и урегулирования ситуации, если блокировка уже проведена.
Источник: "Самозанятые".