?

Log in

No account? Create an account

Блог Анатолия Белоусова

Info-DVD.Ru

Previous Entry Share Next Entry
Неужели нас услышали?!. Очень хорошая новость!
razuznaika

   
Даже не верится, но похоже, лед-таки тронулся!
Минфин разработал поправки, усложняющие блокировку счетов физлиц и компаний в соответствии с антиотмывочным законодательством.
   
Прежде чем заморозить счет, кредитной организации необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
Отсутствие справок, удостоверяющих добросовестность его действий, не могут служить причиной для блокировки.
Также значимым аргументом не считается информация об отказах в открытии счета или осуществлении операций в других банках, если нет других доказательств.
   
О причинах отказа в обслуживании придется отчитываться перед Банком России и Росфинмониторингом.
Если те сочтут блокировку безосновательной, то банк обязан будет разморозить счет и дать возможность его открыть.
Также надлежит предоставить по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней.
     
Одним из последствий нового регулирования может стать массовая разблокировка, что невыгодно банкам, считают эксперты.
По их словам, за несколько лет накопился такой объем замороженных счетов, что ведомствам не хватит кадровых ресурсов, чтобы детально разобраться в причинах.
Например, в 2017 году банки заблокировали около 700 000 счетов...
   
Подробнее: iz.ru