Блог Анатолия Белоусова

Info-DVD.Ru

Previous Entry Share Next Entry
Про "резервные" счета "в другом" банке...
razuznaika

В последнее время, в связи с ужесточением антиотмывочного законодательства, достаточно популярным явлением стало открытие т.н. "резервных" счетов.
Это объясняется следующим: как правило, после блокировки счета банк предлагает закрыть счет, с последующим переводом денег в другой банк, или забрать деньги с «заградительным» тарифом.
     
Чтобы не тратить деньги на заградтариф (а это от 10% от суммы в зависимости от банка) необходим второй (резервный) счет в другом банке. Он может быть нерабочим, но открыть его надо ЗАРАНЕЕ – это ключевой момент. Лучше сразу после регистрации самой компании. Потому что если вы пойдете открывать счета ПОСЛЕ того, как оказались в стоп-листе, то вероятность того, что вас где-то пустят на порог, крайне мала.
   
Поскольку в 90% случаев кроме «блокады» счета банк отключает компанию от системы ДБО, необходим визит директора с «юристом».
Готовим 2 документа: заявление о закрытии счета и платежное поручение на бумажном носителе.
     
САМОЕ ГЛАВНОЕ – договориться с банком, что бы в назначении написали «перевод собственных денежных средств», а не "в связи с закрытием счета", тем более с припиской про ФЗ №115.
Это ОЧЕНЬ важно!!! Поскольку если к вам на альтернативный счет деньги придут со второй формулировкой, они будут сразу же заблокированы!
Если с первой, то у вас будет до суток времени (срок «окна» зависит от того, как работают внутренние информационные системы конкретного банка), что бы что-то с ними сделать дальше.
     
Этот способ срабатывает далеко не во всех банках, но иногда позволяет получить деньги с минимальными потерями!
     
Источник: https://t.me/bablieshko/412
   
       
       

?

Log in

No account? Create an account