September 2nd, 2021

Вступили в силу поправки в "антиотмывочный" 115-ФЗ


     
✔️ В законе закрепляется обязанность для банков отказать клиенту в обслуживании, если банк не может полностью провести идентификацию самого клиента, его выгодоприобретателя, представителя или бенефициарного владельца. Данная норма устраняет законодательный пробел после введения запрета банкам отказывать в открытии счета физическим лицам.
Получалось, что если гражданин не может пройти обязательную идентификацию по закону 115-ФЗ, банк не может ему отказать в открытии счета по тому же закону 115-ФЗ.
   
✔️ Банки будут обязаны удалять клиента из черного списка отказников (550-П/639-П), если он выиграл суд и последний посчитал включение клиента в такой список необоснованным.
Данная норма исключает существующую законодательную коллизию, когда банк мог удалить клиента из черного списка только по двум основаниям: клиент доказал самому банку свою чистоту, либо реабилитировался через комиссию при ЦБ.
Теперь появляется третье основание – реабилитация через суд.
   
✔️ Банки будут считать клиента подозрительным и стучать на него в РосФинМониторинг, если клиент «внезапно» передумает открывать счет в банке после вопросов о характере планируемых операций.
Уже давно существует норма, когда клиента расценивают как подозрительного в случае закрытия счета после вопросов о его платежах.
Теперь добавляется критерий о странном поведении при открытии счета.
 
Источник: "Тот самый 115-ФЗ".