April 30th, 2021

Массовые блокировки по 115-ФЗ?..


   
Предприниматели жалуются на массовую блокировку счетов их компаний и контрагентов по основаниям того самого 115-ФЗ.
Ничего необычного, стандартная квартальная чистка, о которой за время пандемии все забыли.
 
В ЦБ есть специальное подразделение, которое занимается мониторингом сомнительных операций клиентов банков.
По окончании квартала они готовят списки подозрительных клиентов и рассылают их по банкам для разбора полетов.
 
Банки на основании этих списков должны либо защитить клиента, написав в ЦБ ответ с мотивированным суждением, либо выгнать, также отчитавшись в ЦБ о проделанной работе.
Поэтому нынешняя волна блоков вполне предсказуемая.  Банки отрабатывают разнарядку из ЦБ по итогам 1 квартала.
 
Источник: "Тот самый 115-ФЗ".